網拍三角詐騙-涉違反洗錢防制法遭起訴

網購「三角詐騙」新手法

一人分飾兩角扮演「假買家」和「假賣家」,先向網路上不知情商家假藉購買微信幣,取得賣方提供的金融帳戶後,再於Facebook、旋轉拍賣平台上兜售物品,要求買方將購買款項匯至前述帳戶,一來一往僅半年多,即不法所得初估近百萬。

「三角詐騙手法」係指詐騙者手法
1.選定評價良好的正當網路拍賣商家
2.下標獲得購物受款金融帳號後
3.自行虛設拍賣帳號
4.冒用正當商家的名義網路販售物品
5.等買家下標購買詐騙者所設之虛擬拍賣商品
6.詐騙者提供正當商家的受款金融帳號給買家匯款
7.向商家宣稱已匯款購物,要求商家出貨郵寄並收取得標商品
8.買家匯款後無法收取所購物品、賣家雖然收取買家匯款,但卻郵寄商品給詐騙者
9.因而遭到買家舉報警示金融帳戶,詐騙者則是在獲得買家購買的物品後轉賣獲利。

為了吸引更多買家,詐騙者的商品均以市價7至8折出售,當買家上當時,他再向遊戲點數賣家購買遊戲點數或是購買其他遊戲的虛擬幣,待真正的賣家提供匯款帳戶後,他再將金融帳戶轉交給被害人買家匯款(未將商品出貨),最後造成遊戲點數賣家的帳戶遭凍結。

如何防範?

1.選定評價良好的正當網路拍賣商家交易
2.選貨到付款及超商代收貨服務
3.撥打165反詐騙諮詢專線或110查證

參考出處

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